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Les 10 choses à faire et à ne pas faire pour envoyer de l'argent chez soi

02 Déc. 2020 - Catégorie:
send money

Effectuer des paiements en ligne peut parfois sembler un peu intimidant avec les nouveaux types d'escroqueries et de fraudes qui sévissent sur Internet. Heureusement, il existe des moyens assez simples de savoir s'il s'agit d'une escroquerie et nous allons vous donner quelques conseils et astuces pour éviter de tomber dans des pièges à l'approche de Noël.

Cette année, outre les escroqueries habituelles de Noël, nous devons également faire face à celles liées à la COVID-19. Les mesures de confinement étant toujours en vigueur, la majorité des achats de Noël va se faire en ligne.

Voici donc quelques-unes des escroqueries à surveiller, ainsi que nos conseils sur la manière de protéger votre argent lorsque vous envoyez de l'argent à l'étranger.

Escroqueries liées au coronavirus

Malheureusement, la COVID-19 a encouragé les fraudeurs en ligne. De nombreuses personnes sont préoccupées par la sécurité de leur emploi et par leur santé et les arnaqueurs en profitent de plusieurs façons. Ne soyez pas pris au dépourvu. Selon The Money Advice Service, voici quelques-unes des escroqueries les plus courantes à surveiller.

Escroqueries à l'emploi liées au Coronavirus

Les escroqueries à l'emploi ou aux offres d'emploi consistent à demander aux personnes de communiquer des données personnelles (comme des numéros de compte bancaire) ou d'effectuer un paiement dans le cadre d'une demande d'emploi. Cela peut aller de l'achat d'un uniforme au paiement d'un contrôle de sécurité.

Malheureusement, les fausses annonces d'emploi sont notoirement difficiles à repérer et, souvent, ce sont des emplois qui demandent peu ou pas d'expérience ; ils sont donc conçus pour attirer les personnes qui en ont le plus besoin.

N'oubliez pas : la grande majorité des annonces d'emploi légitimes ne vous demanderont pas de payer quoi que ce soit avant que vous ne soyez officiellement employé.

Escroqueries liées à la Santés

La COVID-19 ouvre également des portes aux escrocs de la santé : des personnes qui vous contactent par courrier électronique, ou même qui frappent à votre porte et prétendent appartenir à des organisations bien connues comme l'Organisation mondiale de la santé (OMS). Ils proposent souvent des tests de dépistage du coronavirus, ou donnent des informations sur les personnes infectées, en échange d'un paiement.

Il existe également des escroqueries liées au système « Track and Trace » du NHS. Martin Lewis de Money Saving Expert, l'explique :

Tous les textes officiels de Test and Trace viendront du NHS, et les appels viendront du 0300 0135000. Les traceurs de contact vous demanderont votre nom complet, votre date de naissance et votre code postal, et vous donneront des conseils si vous avez été en contact avec une personne qui présente des symptômes de coronavirus. Ce qu'ils ne le feront pas :

  • Vous demander vos coordonnées bancaires ou d'effectuer des paiements
  • Vous demander les détails de tout autre compte, comme ceux de vos réseaux sociaux
  • Vous demander de créer un mot de passe ou un code PIN par téléphone
  • Vous demander d'appeler un numéro surtaxé, comme ceux qui commencent par 09 ou 087
  • Vous demander de télécharger quoi que ce soit ou d'accéder à un site qui n'est pas du NHS ou du gouvernement

Escroqueries liées à un Gouvernement

Ofcom émet également des avertissements sur des textes et des courriels qui semblent provenir du gouvernement. Ils peuvent avoir l'air très officiels, offrant l'accès à des programmes gouvernementaux ou à des rabais fiscaux du Fisc.

Avant de répondre à tout courriel du gouvernement ou du Fisc, faites vos recherches. Ce qu'ils proposent est-il une véritable initiative gouvernementale ? En cas de doute, consultez le numéro de leur ligne d'assistance en ligne et demandez à un membre du personnel.

Tout texte officiel qui vient du gouvernement viendra de : « UK_Gov ».

Escroqueries liées à la bourse et aux banques

Une autre série d'escroqueries qui peuvent sembler officielles sont celles qui appartiennent à des personnes se faisant passer pour des banques. Nombre d'entre eux vous offriront une aide financière (par exemple, pas de frais de retard sur les cartes de crédit et des congés de paiement sur les prêts), en échange de vos coordonnées bancaires.

Les marchés boursiers souffrent également en ce moment, en conséquence de quoi les gens sont encouragés à investir de l'argent dans des actions à bas prix. Ces investissements seront souvent décrits comme « peu risqués, mais très rémunérateurs », et c'est révélateur : tout ce qui semble trop beau pour être vrai est surement une fraude.

Escroqueries mondiales aux transferts d'argent et comment les éviter

La situation mondiale étant ce qu'elle est, il est plus important que jamais d'être vigilant lorsque vous envoyez de l'argent chez vous.

5 choses à ne pas faire lorsque vous utilisez de l'argent en ligne

  1. Ne communiquez pas vos coordonnées bancaires ou votre carte de crédit au téléphone ou dans un courriel à qui que ce soit.
  2. Ne paniquez pas. Recevoir un courriel d'apparence officielle peut être effrayant, mais prenez votre temps pour comprendre ce qu'il dit et regardez ailleurs en ligne pour vérifier tout numéro de contact ou toute combine, même si elle semble légitime. Visiter le site web officiel et appeler le numéro de la ligne d'assistance officielle est toujours un bon moyen de vérifier si quelque chose est réel.
  3. Ne faites pas de transferts dans la précipitation. Souvent, les démarcheurs tenteront de vous convaincre que vous devez agir au plus vite. Vous n'avez pas à le faire. Prenez le temps de réfléchir à ce qu'on vous dit ou vous demande de faire avant d'agir. Si quelqu'un exerce une pression sur vous, il est fort probable qu'il s'agisse d'une escroquerie.
  4. N'écoutez pas si on vous dit qu'un code de confirmation ou un numéro de contrôle des transferts d'argent (MTCN) est nécessaire, car ce n'est tout simplement pas vrai. Si vous envoyez de l'argent, vous pouvez y accéder immédiatement sans avoir besoin d'un numéro de confirmation.
  5. N'enregistrez pas et ne communiquez pas les informations de votre carte bancaire sur un site web inconnu.

Cinq conseils pour lutter contre les escroqueries en ligne

  1. Choisissez un site réputé de transfert d'argent et n'achetez que chez des détaillants officiels qui ont mis en place des systèmes de paiement vérifiés.
  2. N'envoyez de l'argent qu'aux personnes que vous connaissez. Bien qu'il puisse être tentant d'aider une personne dans le besoin, même s'il s'agit d'un étranger, notre conseil principal est de ne pas le faire. Sans une rencontre en personne, vous n'avez aucune idée de qui ils sont vraiment.
  3. Une fois que vous avez effectué un transfert, vérifiez toujours que l'argent est bien arrivé. Si, pour une raison quelconque, ce n'est pas le cas, contactez immédiatement votre banque.
  4. Si vous effectuez un paiement pour la première fois, ou si vous répondez à un courriel ou à une publicité, faites vos recherches avant d'envoyer de l'argent. Faites tout ce que vous pouvez pour vous assurer qu'il s'agisse bien des personnes qu'ils prétendent être.
  5. Pour finir, si vous faites face à une escroquerie, signalez là immédiatement à Action Fraud

Small World est entièrement réglementé financièrement et s'engage à vous fournir un moyen sûr et sécurisé d'envoyer de l'argent à vos proches.

Visitez notre politique de Prévention aux fraudes pour plus d'informations.

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