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Enviar dinero: algunas de las estafas a las que debes prestar atención

03 Dic 2020 - Categoría:
send money

Con todas las noticias de estafas y fraudes que circulan por Internet hacer pagos online puede parecer un poco abrumador. Afortunadamente, existen algunas formas bastante sencillas para saber si estamos ante una estafa y algunos consejos y trucos para asegurarse de evitar caer en trampas ahora que se acerca la Navidad. A continuación te presentamos algunas de las estafas a las que debes prestar atención, así como nuestros consejos sobre cómo mantener seguro tu dinero al enviar dinero al extranjero.

Este año, además de las habituales estafas navideñas, tenemos que lidiar también con el COVID-19. Con las medidas de confinamiento aún en vigor, es probable que la mayoría de las compras navideñas se realicen de manera online.

Estafas de Coronavirus

Lamentablemente, el COVID-19 ha hecho que proliferen los estafadores online. Con tantas personas preocupadas por la seguridad laboral y la salud, surgen varias formas de las que los estafadores pueden sacar partido. No te dejes atrapar. Según el Money Advice Service, estas son algunas de las estafas más comunes a las que debes estar atento.

Estafas laborales de Coronavirus

Estafas que tienen que ver con trabajos o listas de trabajos que solicitan a las personas que entreguen datos personales, como números de cuentas bancarias, o realicen algún pago como parte de la solicitud de trabajo con cualquier excusa como comprar un uniforme o pagar por un control de seguridad.

Desafortunadamente, los anuncios de trabajo falsos son muy difíciles de detectar y, a menudo, son el tipo de trabajos que requieren poca o ninguna experiencia, por lo que están diseñados para atraer a los más necesitados.

Recuerda: la gran mayoría de los anuncios de empleo reales no te pedirán que realices ningún pago antes de ser contratado oficialmente por ellos.

Estafas sanitarias

El panorama del COVID-19 también está abriendo puertas a los estafadores de la salud: personas que se comunican contigo por correo electrónico, o incluso llaman a tu puerta y afirman ser de organizaciones reconocidas como la Organización Mundial de la Salud (OMS). A menudo ofrecen pruebas de coronavirus o dan detalles de las personas infectadas a cambio de un pago.

También existen estafas relacionadas con el programa de «Seguimiento y localización» del servicio nacional de salud. Martin Lewis de Money Saving Expert, lo explica:

Todos los textos oficiales de prueba y rastreo provendrán del servicio nacional de salud y las llamadas serán del 0300 0135000. Los rastreadores de contacto te pedirán tu nombre completo, fecha de nacimiento y código postal, y te darán consejos si has entrado en contacto con alguien con síntomas de coronavirus. Nunca:

  • Te pedirán información bancaria ni que realices ningún pago
  • Te pedirán información de ningún otro tipo de cuenta, como las redes sociales
  • Te pedirán que configures una contraseña o un número PIN por teléfono
  • Te pedirán que llames a un número de tarifa de cobro adicional, como los que comienzan por 09 o 087
  • Te pedirán que descargues nada o accedas a alguna página web que no pertenezca al sistema nacional de salud o que no sea una página gubernamental

Estafas gubernamentales

Ofcom también está publicando advertencias sobre mensajes de texto y correos electrónicos que parecen ser del gobierno. Pueden parecer oficiales, ofrecen acceso a programas gubernamentales o devoluciones de impuestos de la administración de hacienda. Antes de responder a cualquier correo electrónico del gobierno o de hacienda, comprueba si son reales. ¿Lo que ofrecen es una iniciativa gubernamental real? Si tienes dudas, busca en Internet su número de atención y pregunta a algún miembro del personal. Cualquier texto oficial que provenga del gobierno vendrá de: ‘UK_Gov’.

Estafas bancarias y bursátiles

Otro grupo de estafas que pueden parecer oficiales son las que pertenecen a personas que se hacen pasar por bancos. Muchas ofrecerán ayuda financiera (por ejemplo, ningún cargo por pagos atrasados de tarjetas de crédito y préstamos para vacaciones), a cambio de los detalles de la cuenta bancaria.

Los mercados de valores también están sufriendo en este momento, como resultado, se alienta a la gente a invertir dinero en acciones de menor precio. Estas inversiones a menudo se describirán como «de bajo riesgo, alta recompensa» y, aunque suene a tópico: si algo parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente no lo sea.

Estafas de transferencia de dinero globales y cómo evitarlas

Con la situación global como está, es más importante que nunca estar atento cuando se envía dinero a casa.

5 cosas que no se deben hacer al utilizar dinero digital

  1. No compartir los datos bancarios o de la tarjeta de crédito por teléfono o correo electrónico con nadie que se ponga en contacto contigo.
  2. Que no cunda el pánico. Recibir un correo electrónico de apariencia oficial puede ser aterrador, pero hay que tomarse tiempo para comprender lo que dice el correo electrónico y realizar una búsqueda en Internet para verificar cualquier número de contacto o programa, incluso si parece verdadero. Visitar el sitio web oficial y llamar al número de atención oficial siempre es una excelente manera de verificar si algo es real.
  3. No realizar transferencias con prisas. A menudo, las personas que llaman en frío intentarán convencernos de que debemos actuar inmediatamente. No debemos hacerlo. Debemos tomarnos tiempo para pensar en lo que nos dicen o nos piden que hagamos antes de hacer cualquier cosa. Cuanta más presión ejerza alguien sobre nosotros, más probable es que se trate de una estafa.
  4. Hacer caso omiso si nos dicen que necesitan un código de confirmación o un número de control de transferencia de dinero (MTCN), esto no es cierto. Si enviamos dinero, se puede acceder a él inmediatamente sin necesidad de ningún número de confirmación.
  5. No guardar ni enviar los datos de la tarjeta en ningún sitio web desconocido.

Los 5 mejores consejos para combatir las estafas online

  1. Elegir un sitio de transferencia de dinero con buena reputación y comprar solo a minoristas oficiales que hayan configurado sistemas de pago verificados.
  2. Enviar dinero solo a personas que conozcamos. Aunque ayudar a alguien que lo necesite pueda resultar tentador, incluso si ese alguien es un extraño, nuestro consejo principal es: no lo hagas.Si no lo conoces en persona, no sabes quién es realmente.
  3. Una vez realizada una transferencia, habrá que verificar que el dinero haya llegado de manera segura. Si, por cualquier motivo, no ha llegado, habrá que ponerse en contacto con el banco inmediatamente.
  4. Si realizas un pago por primera vez, o respondes a un correo electrónico o publicidad, investiga antes de enviar dinero. Haz todo lo que puedas para asegurarte de que son quienes dicen ser.
  5. Y, en caso de que te encuentres ante una amenaza, denúncialo inmediatamente a Action Fraud

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