LEGAL AND COMPLIANCE

In Small World Financial Services we strongly value our customers and take our obligations seriously

Grupo Small World Financial Services reconoce que, al ser una institución financiera no-bancaria, somos susceptibles de ser utilizados por delincuentes en materia de blanqueo de capitales. Expresamente reconocemos que tenemos tanto responsabilidad civil como obligacion legal de poner cuantos medios estén a nuestro alcance para evitar un uso abusivo de nuestros servicios.

  • Formación y conocimiento de nuestros equipos y profesionales de forma regular.

  • Identificación exhaustiva de nuestros clientes (políticas “Conozca a su Cliente” KYC)

  • Mantener registro de todas las transacciones.

  • Comunicar información a las autoridades y organismos competentes.

  • Examen correcto de la documentación facilitada por nuestros clientes.

Por favor, lee la documentación con detenimiento.


Garantía de devolución

Small World Financial Services Spain S.A.U. es una Entidad de Pago sujeta a la supervisión del Banco de España e inscrita en el Registro Especial de Entidades de Pago con el número 6824.

Las Entidades de Pago salvaguardan los fondos recibidos de los usuarios de sus servicios de pago sujetándose al procedimiento recogido en el artículo 10.1, apartado a), de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de servicios de pago. De este modo, los fondos recibidos de los usuarios no se mezclan en ningún momento con los fondos de ninguna persona física o jurídica que no sean usuarios de servicios de pago en cuyo nombre se dispone de los fondos y, en caso de que todavía estén en nuestro poder y aún no se hayan entregado al beneficiario o transferido a otro proveedor de servicios de pago al final del día hábil siguiente al día en que se recibieron los fondos, se depositarán en una cuenta separada en una entidad de crédito.

Los titulares de los fondos gozarán de derecho de separación sobre las cuentas mencionados en el párrafo precedente, de conformidad con la normativa concursal, en beneficio de los usuarios de servicios de pago, con respecto a posibles reclamaciones de otros acreedores de la entidad de pago, en particular en caso de de insolvencia.


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