Muchas personas tienen siempre la duda de cuánto dinero se puede sacar en España en un cajero o, si se va a realizar un viaje al extranjero, cuánto dinero se puede sacar de España. Lo cierto es que durante los últimos años el gobierno ha ido poniendo una mayor atención a este tipo de movimientos.
La lucha contra el trabajo irregular (trabajador sin estar dado de alta en la Seguridad Social) lo que se llama normalmente trabajar en negro, o contra el lavado de dinero (práctica con la que se pretende regularizar dinero que ha sido obtenido por vías no legales) ha ido reforzándose durante los últimos años.
Por eso hoy queremos repasar algunas de las nociones básicas que debes tener en cuenta a la hora de realizar movimientos de dinero de grandes sumas. Ya sea sobre el dinero que puedes sacar de España al exterior, como poner en circulación dentro del propio país.
Cuánto dinero puedo sacar fuera de España en efectivo
Si estás pensando en volver a tu país de origen de forma temporal o definitiva, posiblemente quieras mover el dinero que hayas ahorrado en tu cuenta de banco en España.
Lo normal es que cuando viajemos dispongamos siempre de dinero en efectivo que nos permita hacer frente a los gastos que nos vayan surgiendo durante el viaje. Pero… ¿existe un límite sobre el dinero que puedo llevar conmigo? Y en ese caso, ¿Cuánto dinero puedo sacar fuera de España? El límite de dinero que puedes sacar de España en efectivo es de 10.000 euros. Esta cantidad viene fijada por la Unión Europea, y es el mismo para cuando realizas tu entrada en el país. Si por cualquier circunstancia necesitamos llevar más dinero con nosotros, estamos obligados a declararlos en los servicios aduaneros correspondientes.
En caso de no hacerlo podremos estar incurriendo en un delito grave. Las autoridades podrán retener parte o la totalidad del dinero hasta que se pueda demostrar la procedencia de este, así como imponer una sanción económica que oscilará entre los 600 euros hasta la mitad del dinero encontrado.
Es recomendable, además, consultar cuáles son los requisitos legales en el país que vayamos a ingresar, ya que pueden diferir de los límites en España y, por tanto, seguir incurriendo en un delito.
Aunque a veces podemos estar obligados a viajar con grandes sumas de dinero, es recomendable evitarlo ya que, en caso de que suframos un robo, será muy difícil que podamos recuperar ese dinero. Es recomendable enviar el dinero y recogerlo directamente en tu país de destino para evitar problemas de sustracciones durante el viaje.
Cuánto dinero puedo pagar en efectivo en España
A la hora de pagar productos o servicios, también debemos ser muy cuidadosos con las cantidades de dinero que vamos a usar. Las autoridades están pendientes de controlar grandes sumas de dinero depositadas en el banco para evitar pagos sin factura que se queden sin tributar a la Hacienda pública. Por ese motivo, el estado prohíbe los pagos en efectivo iguales o superiores a los 2.500€. Cualquier pago que exceda ese límite deberá realizarse a través de una tarjeta o transferencia bancaria. Este límite aplica solo a los residentes del país. Para aquellas personas que se encuentren de forma temporal en España, el límite se elevará a los 15.000€.
Cuánto dinero puedo sacar en efectivo en España
A la hora de sacar dinero en efectivo existen diferentes límites que debemos tener en cuenta a la hora de realizar nuestras operaciones. Para empezar, si sacamos dinero a través de un cajero automático, nuestro banco tendrá un límite diario que, por motivos de seguridad, no podremos sacar de nuestra cuenta.
Además, si queremos sacar una cantidad grande de dinero de nuestra cuenta bancaria, deberemos avisar con cierta anticipación a nuestro banco, ya que es posible que no tengan de mucho efectivo en su caja para dar por ventanilla. Por lo que es recomendable siempre dar uno o dos días de preaviso para asegurarnos de que nuestra sucursal cuenta con el dinero en efectivo suficiente para realizar el reembolso.
Por parte de los bancos, tienen la obligación de comunicar ciertas operaciones que, debido a su importe, puedan ser susceptibles de ser investigadas. Cualquier transacción en billetes de 500 euros, sin importar su cuantía, deben ser comunicadas a la Hacienda pública.
En el caso de las transferencias bancarias, Hacienda vigilará aquellas que superen los 10.000 euros, así como los préstamos y créditos de más de 6.000 euros. En caso de dudas te aconsejamos que consultes nuestro post sobre cuánto dinero puedes ingresar o retirar en un banco en España.
Límites para enviar dinero con Small World
En Small World estamos muy comprometidos con la detección y prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Poseemos modernas y actualizadas políticas y procedimientos para asegurar el cumplimiento de la normativa anti-blanqueo de capitales y del resto de las regulaciones que afectan a las empresas de envío de dinero en España. El estricto cumplimiento de dichas normativas está supervisado por un completo equipo de experimentados profesionales a través de la utilización de un sistema informático propio dotado de los últimos avances tecnológicos, que permite operar y controlar dicha operativa en tiempo real y con la máxima seguridad.
Si deseas enviar en uno o varios envíos más de 3.000€ en un trimestre natural, debes presentar la siguiente información:
1. Formulario de conocimiento de clientes.
2. Documentos acreditativos de domicilio. Éstos pueden ser:
a. Contrato de arrendamiento a tu nombre
b. Certificado de empadronamiento
c. Facturas de suministros a tu nombre (luz, gas, agua, etc.)
d. Acreditación de residencia de larga duración en hostales, apartoteles, residencias, o similares
e. Cualquier otro documento con el que pueda probar su domicilio
3. Prueba de actividad Si deseas enviar en uno o varios envíos más de 3000€ en un mes, debes presentar la siguiente información:
1. Formulario de conocimiento de clientes
2. Procedencia de Fondos Al superar en dicho envío los 3000 € en un trimestre natural deberás aportar además una prueba de tu actividad (ver apartado anterior) prueba de domicilio (ver apartado anterior)
Como habrás observado, en ocasiones, la misma documentación es válida para justificar tu actividad y como justificante de la procedencia de los fondos, por lo que no será necesario enviarla por duplicado. Si requieres de alguna aclaración no dudes en contactar con nosotros.
