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¿Cuánto dinero puedo retirar o ingresar en efectivo en un banco español?

07 Nov 2018 - Categoría:
Ingresar en un banco español

Una de las preguntas más comunes que la gente se hace al llegar a nuestro país es cuánto dinero en efectivo puedo ingresar o retirar de un banco español. Todos tenemos gastos extras que debemos atender, ya sea para realizar una compra o porque deseamos enviar dinero a casa para nuestros familiares. O puede que quizás nuestro salario lo recibamos en efectivo y queramos ingresar ese dinero en un banco para mayor seguridad

El Ministerio de Hacienda de España vigila de cerca todas las transacciones para asegurarse que todas se producen dentro de la legalidad. Y aunque el ingreso o retirada de efectivo que vayamos a hacer sea totalmente legítima, conviene que tengamos claro cuáles son límites establecidos por la ley para sacar o ingresar dinero.

Así que si alguna vez te has preguntados cuánto dinero puedes ingresar de una vez en un banco o, al contrario, cuál es el límite a la hora de sacar dinero de tu cuenta bancaria, a continuación, repasamos las principales cifras que debes tener en cuenta.

¿Por qué hay un límite a la hora de retirar o ingresar dinero en efectivo en los bancos?

Si te estás preguntando por qué hay un límite a la hora de ingresar o retirar dinero en efectivo de un banco en España la respuesta es muy sencilla: con esta medida el gobierno quiere evitar el dinero negro, es decir, dinero que se adquiere por un trabajo sin estar dado de alta en la Seguridad Social y sin que se declare por el mismo.

A la hora de controlar esas transacciones de dinero, Hacienda obliga a los bancos a notificar ciertos movimientos de dinero que puedan ser sospechosos para, en caso de que fuera necesario, proceder a una investigación en mayor profundidad y comprobar así si es una transacción legítima.

Cuál es el límite a la hora de ingresar dinero en un banco en España SI vas a ingresar dinero en la cuenta de un banco en España te aconsejamos que nunca supere los 3.000 euros. No es ilegal ingresar más dinero. Pero el banco informará de dicha transacción al Ministerio de Hacienda y es posible que te hagan justificar la procedencia de ese dinero.

Además, cualquier transacción que incluya un ingreso en efectivo con un billete de 500€ también puede ser investigada. Aunque muchos han sido retirados de la circulación, sigue habiendo muchos billetes de 500€ y su uso es totalmente legal. Pero a que en muchas ocasiones fueron usados para actividades ilegales, por lo que Hacienda quiere tener conocimiento de cualquier transacción que incluya estos billetes.

Cuál es el límite para sacar dinero de un banco de España

De nuevo, puedes sacar dinero de tu cuenta de banco para realizar los pagos que necesites la cantidad que estimes oportuno. Pero debes saber que al igual que en el límite para ingresar dinero en un banco en España, todas las veces que saques 3.000 euros de tu cuenta bancaria dejará rastro y puede ser susceptible de investigación. También es conveniente que cuando quieras sacar una cifra elevada de tu cuenta de banco avises con un par de días de antelación para que puedas recoger el dinero sin problemas, ya que en muchos casos es posible que no dispongan de suficiente dinero en efectivo disponible para dártelo.

¿Hay alguna multa o impuesto por exceder los límites de ingresos o retiradas de efectivo sin justificar?

Es posible que si no puedes justificar la procedencia de ingresos Hacienda considere que has tenido una ganancia patrimonial y te pida, por tanto, que sea debidamente declarada en tu declaración de impuestos anual del IRPF.

En el caso de que Hacienda interpretase que has intentado ingresar dinero de forma irregular por valor superior a 1.000 euros, la sanción económica que puedes tener iría desde los 60.000 euros a los 150.000 euros. Por lo tanto, es muy importante que seamos especialmente cautos a la hora de ver qué cantidad de dinero sacamos o ingresamos en una cuenta de banco en España.

Cómo transferir dinero al extranjero sin tener que sacar dinero del banco

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Aunque no necesites sacar dinero del banco para el envío de dinero, es importante que conozcas que también existe un límite sobre cuánto dinero se puede sacar de España de forma legal. Nuestros agentes, además, podrán solicitarte más información sobre el origen de los fondos para cumplir con la normativa vigente.

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