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Cómo enviar dinero online a tu país de origen por primera vez desde España

13 May 2020 - Categoría: Blog /
enviar dinero online

Los envos de dinero online al pas de origen desde Espaa son una de las fuentesfundamentales de financiacin para muchas familias en otros continentes. Segn la ONU lasremesas suponen una ayuda tres veces mayor que los fondos de cooperacin internacional delos gobiernos y se estima que una de cada nueve personas en el mundo se mantienen gracias alos esfuerzos de muchos migrantes que envan parte del dinero que ganan a casa.

Pero, lgicamente, Espaa regula (al igual que otros pases de su entorno) cunto dinero y dequ forma se pueden realizar el envo de estas remesas de dinero. Si todava no has enviadodinero a tu pas de origen desde Espaa, a continuacin, te damos la informacin fundamentalque debes tener en cuenta.

Por qu regulan los pases los envos de dinero internacionales

El motivo principal por el cual los pases regulan los envos de dinero internacionales es paraevitar el lavado de dinero. A travs de esta actividad fraudulenta, las organizaciones criminalesintentan dar salida a dinero obtenido generalmente a travs de una actividad ilcita, de cara aque luego puedan utilizarlo para comprar bienes y/o servicios.

Por eso muchos pases ponen medidas de limitacin de las cantidades que se pueden enviar atravs de las transferencias internacionales de dinero, as como de identificacin de laspersonas que realizan estos envos. Corresponde a las empresas que realizan estos envosasegurarse que las rdenes que se realizan en sus plataformas se ajustan a las leyes de losdiferentes pases.

Cuando estos envos se realizan de forma digital las comprobaciones deben ser tanexhaustivas, si no ms, que cuando se realizan de forma presencial. El anonimato de lasoperaciones online no est reido con el cumplimiento escrupuloso de la normativa de cadapas.

Requisitos legales en Espaa de cara a realizar tu primer envo de dineroonline

La identificacin de la persona que quiere tramitar una orden es la primera medida que lasempresas que se dedican a los envos de dinero a otros pases deben implementar. Estainformacin debe ser almacenada de forma segura en sus servidores, tal y como marcan lasleyes de privacidad. Por eso, si quieres realizar tu primer envo de dinero con una compaa,debers proporcionar una prueba de identidad. Este documento que facilites deberencontrarse en vigor. Qu tipo de documentacin se acepta como prueba de identidad? ElDNI, la tarjeta de residencia o el pasaporte del titular del envo.

 Adems, en el caso del primer envo, el ingreso de dinero debe realizarse desde una cuentacuya titularidad coincida con la prueba de identidad aportada, tal y como especifica el RealDecreto 304/2014, en su artculo 21.

Muchas personas que envan dinero por primera vez a sus familiares nos preguntan si existealgn lmite de cantidad a la hora de realizar las remesas. Espaa no especifica ningn lmiteconcreto de dinero para las rdenes internacionales. Aunque s hay varias cifras que se debestener en mente.

El primero de ellos es que a partir de rdenes superiores a 10.000 debers declarar estastransferencias a Hacienda. Para rdenes entre 3.000 y 10.000 no existe la obligacin dedeclararlas, pero es conveniente que sepas que la organizacin que uses para tu envo dedinero informar al Banco de Espaa de la transaccin, y este har lo propio con la agenciatributaria.

Por ltimo, si realizas envos de dinero que excedan al trimestre la cifra de 3.000, la leyimpone ms comprobaciones que las habituales. Por ejemplo, conocer el objeto de realizaresas transferencias de dinero o demostrar cul es el origen de los fondos, para corroborar queen ambos casos se tratan de acciones lcitas.

Cmo realizar tu primer envo online con Small World

En Small World contamos con nuestra propia plataforma digital para que puedas realizar tusenvos desde la comodidad de tu casa. Puedes acceder a ella desde nuestra pgina web o atravs de nuestra aplicacin mvil, disponible tanto en la App Store como en Google Play.

Al tratarse de tu primer envo, lo primero que debers realizar es tu registro. Es importanteque cuentes con una direccin de email activa que te sirva en el futuro tanto para acceder a tucuenta como de identificacin como cliente. Para verificar que esta cuenta funcionacorrectamente enviaremos un email de verificacin a esta direccin antes de continuar con elproceso de registro.

Una vez realizada la verificacin de tu correo, debers completar tu registro facilitando algunosdatos de informacin personal. Entre la informacin que debers facilitar se encuentra eldocumento de verificacin de tu identidad. En funcin del documento que selecciones versque necesitars proporcionar una imagen legible del dorso y, en algunos casos, tambin elreverso.

Si es tu primero envo online pero ya tienes cuenta con nosotros en una tienda, tienes a tudisposicin la opcin de activarla para tus envos online. De esa forma podrs vincularlasambas, a travs de tu identificador de cliente o del documento que hayas usado conanterioridad.

Tu primer envo online es gratis con Small World

Para dar la bienvenida a nuestros nuevos usuarios online hemos preparado una promocinespecial para ellos: ahora tu primer envo de dinero con Small World es gratis. Noaplicaremos ninguna tasa a la orden. Entra en tu cuenta ahora y enva dinero a tus seresqueridos sin que te suponga ningn coste.

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