Los envíos de dinero online al país de origen desde España son una de las fuentes fundamentales de financiación para muchas familias en otros continentes. Según la ONU las remesas suponen una ayuda tres veces mayor que los fondos de cooperación internacional de los gobiernos y se estima que una de cada nueve personas en el mundo se mantienen gracias a los esfuerzos de muchos migrantes que envían parte del dinero que ganan a casa.
Pero, lógicamente, España regula (al igual que otros países de su entorno) cuánto dinero y de qué forma se pueden realizar el envío de estas remesas de dinero. Si todavía no has enviado dinero a tu país de origen desde España, a continuación, te damos la información fundamental que debes tener en cuenta.
Por qué regulan los países los envíos de dinero internacionales
El motivo principal por el cual los países regulan los envíos de dinero internacionales es para evitar el lavado de dinero. A través de esta actividad fraudulenta, las organizaciones criminales intentan dar salida a dinero obtenido generalmente a través de una actividad ilícita, de cara a que luego puedan utilizarlo para comprar bienes y/o servicios.
Por eso muchos países ponen medidas de limitación de las cantidades que se pueden enviar a través de las transferencias internacionales de dinero, así como de identificación de las personas que realizan estos envíos. Corresponde a las empresas que realizan estos envíos asegurarse que las órdenes que se realizan en sus plataformas se ajustan a las leyes de los diferentes países.
Cuando estos envíos se realizan de forma digital las comprobaciones deben ser tan exhaustivas, si no más, que cuando se realizan de forma presencial. El anonimato de las operaciones online no está reñido con el cumplimiento escrupuloso de la normativa de cada país.
Requisitos legales en España de cara a realizar tu primer envío de dinero online
La identificación de la persona que quiere tramitar una orden es la primera medida que las empresas que se dedican a los envíos de dinero a otros países deben implementar. Esta información debe ser almacenada de forma segura en sus servidores, tal y como marcan las leyes de privacidad. Por eso, si quieres realizar tu primer envío de dinero con una compañía, deberás proporcionar una prueba de identidad. Este documento que facilites deberá encontrarse en vigor. ¿Qué tipo de documentación se acepta como prueba de identidad? El DNI, la tarjeta de residencia o el pasaporte del titular del envío.
Además, en el caso del primer envío, el ingreso de dinero debe realizarse desde una cuenta cuya titularidad coincida con la prueba de identidad aportada, tal y como especifica el RealDecreto 304/2014, en su artículo 21.
Muchas personas que envían dinero por primera vez a sus familiares nos preguntan si existe algún límite de cantidad a la hora de realizar las remesas. España no especifica ningún límite concreto de dinero para las órdenes internacionales. Aunque sí hay varias cifras que se debes tener en mente.
El primero de ellos es que a partir de órdenes superiores a 10.000€ deberás declarar estas transferencias a Hacienda. Para órdenes entre 3.000 y 10.000€ no existe la obligación de declararlas, pero es conveniente que sepas que la organización que uses para tu envío de dinero informará al Banco de España de la transacción, y este hará lo propio con la agencia tributaria.
Por último, si realizas envíos de dinero que excedan al trimestre la cifra de 3.000€, la ley impone más comprobaciones que las habituales. Por ejemplo, conocer el objeto de realizar esas transferencias de dinero o demostrar cuál es el origen de los fondos, para corroborar que en ambos casos se tratan de acciones lícitas.
Cómo realizar tu primer envío online con Small World
En Small World contamos con nuestra propia plataforma digital para que puedas realizar tus envíos desde la comodidad de tu casa. Puedes acceder a ella desde nuestra página web o a través de nuestra aplicación móvil, disponible tanto en la App Store como en Google Play.
Al tratarse de tu primer envío, lo primero que deberás realizar es tu registro. Es importante que cuentes con una dirección de email activa que te sirva en el futuro tanto para acceder a tu cuenta como de identificación como cliente. Para verificar que esta cuenta funciona correctamente enviaremos un email de verificación a esta dirección antes de continuar con el proceso de registro.
Una vez realizada la verificación de tu correo, deberás completar tu registro facilitando algunos datos de información personal. Entre la información que deberás facilitar se encuentra el documento de verificación de tu identidad. En función del documento que selecciones verás que necesitarás proporcionar una imagen legible del dorso y, en algunos casos, también el reverso.
Si es tu primero envío online pero ya tienes cuenta con nosotros en una tienda, tienes a tu disposición la opción de activarla para tus envíos online. De esa forma podrás vincularlas ambas, a través de tu identificador de cliente o del documento que hayas usado con anterioridad.
Tu primer envío online es gratis con Small World
Para dar la bienvenida a nuestros nuevos usuarios online hemos preparado una promoción especial para ellos: ahora tu primer envío de dinero con Small World es gratis. No aplicaremos ninguna tasa a la orden. Entra en tu cuenta ahora y envía dinero a tus seres queridos sin que te suponga ningún coste.
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