Small World Money Transfer
Small World Financial Services - Finanzas
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Términos y condiciones para los Estados Unidos

Cumplimiento Normativo en materia de prevención de blanqueo de capitales y Licencias Estatales

Small World Financial Services / Choice Money Transfer cuenta con licencia para ejercer su actividad en los estados mencionados a continuación. En cumplimiento con los requerimientos del Código Electrónico de  Regulaciones Federales, la Ley de Secreto Bancario (Bank Secrecy Act), la Ley USA PATRIOT, y normativa estatal relacionada, Small World FInancial Services / Choice Money Transfer emplea a tiempo completo a un equipo especializado para hacer seguimiento a todos los agentes y transacciones para asegurar su cumplimiento normativo conforme a la regulación y normativa vigente en materia de prevención de blanqueo de capitales. Dicho de otra forma, esta normativa definen todo tipo de circunstancias bajo las cuales instituciones financieras como Small World Financial Services / Choice Money Transfer deben establecer procedimientos sencillos para comprobar la identidad de sus clientes así como el origen de los fondos de éstos. Algunas agencias públicas, como la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), establecen límites a personas, organizaciones e incluso países con los cuales Small World Financial Services / Choice Money Transfer puede mantener relaciones comerciales.  Es importante destacar que estos requisitos no sólo dependen del importe de la transacción. Mediante el uso de filtros electrónicos en sistemas informáticos sofisticados y un análisis individual, tenemos la obligación de monitorizar todas las transacciones e identificar aquellos individuos que por su patrón u operativa transaccional puedan evidenciar una sospecha razonable de estar “estructurando” sus transacciones para evitar facilitar información o documentación que permita verificar su identidad y/o origen de los fondos. Asimismo, es posible que se requiera al cliente que facilite una identificación vigente expedida por las autoridades u otra información o documentación referente a la transacción y al origen de los fondos, con independencia del import de la transacción.

La información facilitada por nuestros clientes para el correcto cumplimiento de nuestras obligaciones es considerada información personal que en ningún caso se hará pública. Por ello, Choice Money Transfer reconoce expresamente la prohibición de ceder dicha información excepto la estrictamente imprescindible para completar la transacción o en respuesta a un requerimiento por parte de una agencia gubernamental estatal o federal.

LICENCIA ESTATAL

CHOICE MONEY TRANSFER INC

ESTADO: Georgia

AUTORIDAD: Commissioner of Banking Department of Banking and Finance - 2900 Brandywine Road, Suite 200, Atlanta, GA 30341-5565. Phone number: (770) 986-1633 or Toll Free (888) 986-1633, Fax (770) 986-1657

ESTADO: Maryland

AUTORIDAD: State Bank Commissioner, Department of Licensing and Regulation - 500 North Calvert Street, Room 402, Baltimore, Maryland 21202. Phone number: 888-784-0136

ESTADO: North Carolina

AUTORIDAD: Commissioner North Carolina Banking Commission - 4309 Mail Service Center, Raleigh, N.C. 27699-4309 or call (919) 733-3016, Fax (919) 733-691

ESTADO: New York

AUTORIDAD: Director Superintendent of Banks New York Banking Department - One State Street, New York, N.Y. 10004-1417 or call 877-BANKNYS

ESTADO: Tennessee

AUTORIDAD: Department of Financial Institutions - Nashville City Center, 511 Union Street, Nashville, TN 37215

GIRO EXPRESS INC

ESTADO: Delaware

AUTORIDAD: Office of the State Bank Commissioner - 555 E. Lookerman street, Suite 210 Dover Delaware 19901.

ESTADO: New Jersey

AUTORIDAD: Department of Bank and Insurance - Licensing Services Bureau-Banking PO BOX 473, Trenton, N.J. 08625

ESTADO: Virginia

AUTORIDAD: State Corporation Commission - Bureau of Financial Institutions, 1300 East Main Street, Suite 800 P.B. BOX 640, Richmond, VA 23218

ESTADO: California

AUTORIDAD: State Department of Financial Institutions - 111 Pine St., Suite 1100, San Francisco, CA 94111; Phone: 415-263-8555; Toll free in CA: 1-800-622-0620 (CA residents only); Fax: 415-989-5310; E-mail: consumer@dfi.ca.gov; Web site: www.dfi.ca.gov