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Come un disegno di legge sul riciclaggio di denaro potrebbe incidere sul trasferimento di denaro in Pakistan

09 Ott 2020 - Categoria:
Pakistan

 Il 16 settembre 2020 il parlamento pakistano ha approvato un disegno di legge contro il riciclaggio di denaro (AML) nella speranza di togliere il Paese dalla lista grigia del Gruppo di azione finanziaria internazionale (GAFI).

Che cosa significa questo per il trasferimento di denaro?

Essere nella lista grigia del GAFI significa che il Pakistan sta lavorando attivamente con il GAFI per affrontare le "carenze strategiche" per contrastare questioni come il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e il finanziamento della proliferazione. La nuova legislazione antiriciclaggio è un passaggio positivo nella giusta direzione.

Essere rimossi dalla lista significa che il Pakistan sta lavorando per garantire che il denaro in entrata e in uscita venga spostato in modo legale. Il nuovo disegno di legge significa che le persone che trasferiscono denaro in Pakistan illegalmente possono essere processate e condannate in tribunale, come è già successo a Peshawar.

"La legislazione antiriciclaggio interromperà il contrabbando di valute, vieterà il commercio illegale, aumenterà i dollari e le altre valute nei mercati aperti e nelle banche e porterà al contempo stabilità nel tasso di cambio", ha dichiarato Jamal Ibrahim, un cambiavalute di Karachi in un'intervista con Dawn.

Le rimesse legali hanno un impatto estremamente positivo sui singoli individui e sull'economia del paese nel suo complesso.

Ma perché questo è importante per le persone che inviano denaro in Pakistan?

Cosa significa il disegno di legge antiriciclaggio per le persone che trasferiscono denaro in Pakistan?

Tassi di cambio stabili

I tassi di cambio variano ogni ora, ma senza la vendita illegale e il contrabbando di valuta è molto più probabile che i tassi di cambio rimangano più stabili e più favorevoli. Per inviare denaro, si cerca un tasso più alto, il che significa che si ottiene più valuta estera per il proprio denaro. Questo aiuterà il destinatario ad ottenere il massimo dalla rimessa e più i tassi saranno stabili, più la rimessa sarà consistente.

Leggi il nostro recente post sul blog sui tassi di cambio per maggiori informazioni.

Sicurezza

Ma forse la cosa più importante è che, quando si invia denaro in Pakistan in modo legale, il denaro è al sicuro e ha la garanzia di arrivare dove si vuole che arrivi.

Trasferendo denaro tramite un agente registrato, un'applicazione o un sito web, il denaro è protetto.

Sia che vengano ritirati in contanti, sia che vengano ricevuti in un portafoglio elettronico, i soldi sono al sicuro e rintracciabili, dal momento in cui partono al momento in cui arrivano.

Ma anche attraverso i canali legali, ci sono delle scelte da fare.

Devo trasferire denaro in Pakistan utilizzando una banca?

È interessante osservare che normalmente questa non è l'opzione migliore. Anche se si può supporre che il modo più veloce, sicuro ed economico per trasferire denaro sia attraverso una banca, le banche sono in realtà i canali più costosi, ( Banca Mondiale, 2019) con un costo dell'11% di commissioni, rispetto alla media globale di appena il 7%.

Le banche spesso addebitano spese nascoste, come ad esempio una commissione per ricevere denaro. E anche se molte banche sostengono di essere "senza commissioni", per fare soldi caricano il tasso di cambio a loro favore. Molti fornitori non aggiornano le loro tariffe durante il giorno e può essere difficile trovarle e confrontarle.

Quindi, quali sono le opzioni?

Come inviare denaro in Pakistan con Small World

L'utilizzo di un sito di trasferimento di denaro è spesso il modo migliore per inviare denaro a casa. I siti di trasferimento di denaro tendono ad essere molto più competitivi sia con le loro tariffe che con i loro tassi di cambio.

I siti di trasferimento di denaro come Small World sono progettati per essere esattamente questo: gestiscono milioni di transazioni al mese e sono collaudati dai loro clienti.

Offrono una serie di servizi per il trasferimento di denaro a livello globale, per cui di sicuro esiste uno che soddisfi le tue esigenze. Molti di questi servizi consentono di trasferire denaro in pochi minuti in formato digitale, ma in molti paesi offrono anche servizi di prelievo di denaro contante e bancomat.

Leggi il nostro recente post sul blog per maggiori informazioni su come scegliere il servizio di trasferimento più adatto a te.

Come trasferire denaro in Pakistan attraverso Small World

Se è la prima volta che invii denaro in Pakistan con Small World, ecco tutto quello che devi sapere. Ci sono diversi incentivi disponibili, e il nostro primo trasferimento è sempre senza commissioni.

Puoi scegliere di inviare denaro di persona tramite un agente di Small World, registrandoti sul sito web di Small World, oppure scaricando la nostra App.

Il destinatario può scegliere di ricevere il proprio denaro in uno dei seguenti modi:

  • Portafoglio elettronico via cellulare
  • Prelievo di contanti
  • Deposito bancario
  • Ricarica in tempo reale

I modi più popolari per inviare denaro in Pakistan:

  1. Prelievo di contanti
  2. Deposito bancario

I nostri principali partner in Pakistan sono: MCB Bank, Wall Street, UBL, National Bank of Pakistan, Bank Alfalah, Allied Bank, Soneri Bank, JS Bank e Bank AL Habib.


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