Small World Money Transfer
Small World Financial Services - Finanzas
Small World Money Transfer
Small World Financial Services - Finanzas
Retourner en haut

Termes et conditions pour les USA

Conformité anti-blanchiment et Licence d'État 

Choice Money Transfer dispose des licences nécessaires pour mener ses affaires dans les états énumérés ci-dessous. En respect les exigences des Electronic Code of Federal Regulations, du Bank Secrecy Act, du USA PATRIOT Act, et de toutes les réglementations pertinentes au niveau des états, Choice Money Transfer emploie une équipe à plein temps pour surveiller toutes les agences et les transactions afin de garantir une conformité stricte de toutes les lois et réglementations applicables afférentes à la lutte contre le blanchiment d'argent. Ces lois définissent les circonstances dans lesquelles les institutions financières telle Choice Money Transfer doivent expressément prendre les mesures nécessaires pour vérifier tant l'identité de ses clients que l'origine de leurs fonds.

Certains organismes, comme l'Office of Foreign Asset Control, établissent des limitations concernant des personnes, des organisations et même des pays avec lesquels une institution financière telle Choice Money Transfer peut faire des affaires. Ces exigences ne dépendent pas nécessairement du montant de la transaction. Par le biais de l'utilisation de filtres logiciels sophistiqués et d'analyses personnelles, nous sommes tenus de surveiller toutes les transactions pour mettre en évidence les personnes engagées dans un modèle de transaction qui fait naitre un doute raisonnable sur le fait qu'elles 'structureraient' leurs transactions de manière à éviter de fournir des informations ou des documents servant à vérifier leur identité et/ou l'origine des fonds. De fait, les clients peuvent être amenés à fournir un justificatif d'identité gouvernemental valable et d'autres informations ou documents relatifs à la transaction et à l'origine des fonds, quelle que soit la taille de la transaction.

Les informations fournies par des clients dans le cadre de nos obligations de mise en conformité sont considérées comme des informations personnelles non divulguables. Ainsi, Choice Money Transfer se voit interdire par la loi de divulguer ces informations à l'exception du cas où cela est nécessaire pour mener à bien la transaction du client, où en réponse à une demande de l'état ou d'un organisme du gouvernement fédéral.

LICENCE D'ÉTAT:

CHOICE MONEY TRANSFER INC

LICENCE D'ÉTAT : Georgia

AUTORITÉ DÉLIVRANT LA LICENCE : Commissioner of Banking Department of Banking and Finance - 2900 Brandywine Road, Suite 200, Atlanta, GA 30341-5565. Phone number: (770) 986-1633 or Toll Free (888) 986-1633, Fax (770) 986-1657

 

LICENCE D'ÉTAT : Maryland

AUTORITÉ DÉLIVRANT LA LICENCE : State Bank Commissioner, Department of Licensing and Regulation - 500 North Calvert Street, Room 402, Baltimore, Maryland 21202. Phone number: 888-784-0136

 

LICENCE D'ÉTAT : North Carolina

AUTORITÉ DÉLIVRANT LA LICENCE : Commissioner North Carolina Banking Commission - 4309 Mail Service Center, Raleigh, N.C. 27699-4309 or call (919) 733-3016, Fax (919) 733-LICENÇA DO ESTADO691

 

LICENCE D'ÉTAT : New York

AUTORITÉ DÉLIVRANT LA LICENCE : Director Superintendent of Banks New York Banking Department - One State Street, New York, N.Y. 10004-1417 or call 877-BANKNYS

 

LICENCE D'ÉTAT : Tennessee

AUTORITÉ DÉLIVRANT LA LICENCE : Department of Financial Institutions - Nashville City Center, 511 Union Street, Nashville, TN 37215

 

GIRO EXPRESS INC

LICENCE D'ÉTAT : Delaware

AUTORITÉ DÉLIVRANT LA LICENCE : Office of the State Bank Commissioner - 555 E. Lookerman street, Suite 210 Dover Delaware 19901.

 

LICENCE D'ÉTAT : New Jersey

AUTORITÉ DÉLIVRANT LA LICENCE : Department of Bank and Insurance - Licensing Services Bureau-Banking PO BOX 473, Trenton, N.J. 08625

 

LICENCE D'ÉTAT : Virginia

AUTORITÉ DÉLIVRANT LA LICENCE : State Corporation Commission - Bureau of Financial Institutions, 1300 East Main Street, Suite 800 P.B. BOX 640, Richmond, VA 23218

 

LICENCE D'ÉTAT : California

AUTORITÉ DÉLIVRANT LA LICENCE : State Department of Financial Institutions - 111 Pine St., Suite 1100, San Francisco, CA 94111, Phone: 415-263-8555; Toll free in CA: 1-800-622-0620 (CA residents only); Fax: 415-989-5310; E-mail: consumer@dfi.ca.gov; Web site: www.dfi.ca.gov